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新年初始,市场升温明显,尤其是北向资金涌入,交易疫情消退,增长走向实质性恢复带来的机遇。
FOF是一种专门投资于其他证券投资基金的基金,通过专业机构对基金进行筛选,帮助投资者实现优化基金投资的效果。为帮助投资者捕捉权益市场的机会,由中信银行重点定制,财富管理专家廉赵峰掌舵的两只FOF产品:华夏聚锐优选三个月持有期混合型FOF( A类:016219;C类:016220)、华夏聚恒优选三个月持有期混合型FOF(A类:016221;C类:016222)已开售。
两只产品的定位稍有区别。华夏聚锐优选为进取型FOF,权益类资产投资占比为60%-95%,投资于基金的比例不低于资产的80%。重点捕捉经济复苏,权益市场底部向上的投资机遇。华夏聚恒优选为均衡型FOF,投资于权益类资产(包括股票、股票型基金、混合型基金)合计占基金资产的比例为20-70%。产品仓位灵活策略攻守兼备,在股市表现欠佳时可降低权益资产仓位,而在股市表现活跃时可通过股票型、混合型基金产品投资充分博取收益弹性。
两只产品均为三个月最低持有,降低非理性赎回扰动,力求通过投资标的的稳定持有增厚投资收益。
聚锐和聚恒的拟任基金经理均为廉赵峰先生,华夏基金资产配置部总监,具有超14年基金研究、大类资产配置经验,5年投顾组合实盘管理经验。曾任中信银行“薪金煲”创始人,银行业首家智能投顾“摩羯智投”负责人,在公募基金产品创新、基金产品研究及FOF投资管理方面具有丰富工作经验。
廉赵峰的代表作华夏聚鑫优选,成立于2021年9月,截至2022年末收益-1.29%,超越业绩基准、沪深300、偏股混合型基金指数收益率分别达2.23%、19.97%、20.48%。成立以来最大回撤仅为-3.83%,显著优于对标指数。(数据来源:业绩数据—华夏基金,托管行复核,2022年12月31日,不包含成立1年以内的产品。华夏聚鑫优选成立于2021-9-15,业绩比较基准为:中债综合(全价)指数收益率*80%+沪深300指数收益率*20%, 2022年业绩(基准业绩)为:-2.34%(-4.07%)。华夏聚信一年持有成立未超过一年,暂不展示业绩。基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。基金评价结果并不是对未来表现的预测,也不应视作投资基金的建议。)
廉赵峰个人取得的成绩离不开华夏基金整个团队的支持。作为公募头部公司,华夏基金前瞻性的业务布局为如今品类齐全的FOF产品矩阵打下了坚实基础,目前公司整体FOF产品线共计14只。华夏基金在FOF投研上拥有天然优势,已组建了业内最大的买方研究团队之一,FOF投研团队的构建离不开专业人士的努力付出,目前华夏的投研人员超200人,投资经理和基金经理平均从业年限超过12年,并建立了一套“理论+系统+专家“的投研体系,以此构建自己的核心竞争力。另外,在华夏基金,FOF产品实现基金经理为客户直接提供专业顾问服务,实现一站式理财资产配置解决方案,提供持续的组合管理服务。如此,配置更专业,择时也更精准。(王欣然)
风险提示:投资有风险,投资需谨慎。文中观点不构成投资建议。